ЦБ РФ не будет проводить оценку финансового положения лиц при оплате до 1 проц. уставного капитала банка, если стоимость приобретаемых акций не превышает 10 млн. руб.

Банк России принял указания "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 апреля 2005 года N268-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей /участников/ кредитной организации" и "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 марта 2003 года N218-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей /участников/ кредитных организаций".

Как сообщил сегодня департамент внешних и общественных связей ЦБР, изменения зарегистрированы Министерством юстиции РФ 22 декабря 2006 г. за N8663 и N8659 соответственно.

Изменения, предусмотренные указаниями, направлены на упрощение регулятивных условий размещения акций и долей кредитных организаций с учетом принципа существенности для обеспечения контроля качества банковских капиталов, финансового положения и открытости структуры собственности инвесторов в целях создания более благоприятных условий капитализации кредитных организаций, в том числе при размещении акций среди неограниченного круга физических и юридических лиц.

В соответствии с внесенными изменениями, сокращается круг юридических и физических лиц, представляющих документы для целей проверки правомерности оплаты уставного капитала при первичном размещении акций и долей кредитных организаций.

В настоящее время оценка финансового положения приобретателей не проводится при приобретении до 0,5 проц. уставного капитала кредитной организации, за исключением случая, если при увеличении уставного капитала стоимость приобретаемых лицом акций по цене размещения или вклада /дополнительного вклада/ превышает 600 тыс. руб. После внесения изменений пороговые значения повышены до 1 проц. и 10 млн. руб. соответственно.

При этом не изменяется состав документов, представляемых в Банк России при проверке правомерности оплаты приобретаемых до 1 проц. акций /долей/ кредитной организации включительно, если при увеличении уставного капитала кредитной организации стоимость приобретаемых акций по цене размещения или стоимость вклада /дополнительного вклада/ превышает 10 млн. руб., а также от 1 проц. до 20 проц. акций /долей/.

Юридические лица представляют бухгалтерский баланс, расчет стоимости скорректированных чистых активов на последнюю отчетную дату, а также в случаях, установленных положением ЦБР от 19 марта 2003 г. N218-П - сведения о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность приобретателя, бухгалтерский баланс и расчет стоимости скорректированных чистых активов на дату оплаты долей /акций/ и иные предусмотренные документы.

Физические лица представляют сведения о доходах и имуществе для оплаты акций и долей кредитной организации и документы, подтверждающие источники происхождения этих средств.

Одновременно Банк России расширил круг лиц, финансовое состояние которых может быть оценено по добровольному желанию. В настоящее время, кроме непосредственных участников банка, оценка финансового состояния может производиться только у лиц, которые непосредственно владеют юридическими лицами, участвующими в уставном капитале банка. В соответствии с внесенными изменениями, финансовое состояние может быть по добровольному желанию оценено у лиц, которые оказывают существенное влияние через документально подтвержденное косвенное участие в уставном капитале. Банк России имеет опыт выявления таких лиц при оценке структуры собственности банка для целей участия в системе страхования вкладов.

Кроме того, указания предусматривают отмену процедуры проверки правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации /за исключением вновь создаваемой кредитной организации/, если между выдачей предварительного согласия Банка России и фактической оплатой акций /долей/ кредитной организации прошло менее 3-х месяцев.

Банк России выражает надежду, что указания позволят реализовать некоторые из намеченных мер по содействию повышению капитализации банковского сектора.